【金华投资】沈南鹏对话李小加:金融科技需要手艺,但更主要的是人

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11月2日至11月6日,第五届香港金融科技周首次以周全线上的方式举行。70多个经济体、350多位重量级演讲嘉宾、500家参展商及30个商业代表团——包罗政府、羁系机构代表和首脑与全球领先的金融科技公司投资者、开办人及企业家,跨越25,000名与会者在“云端”聚首,配合探讨后疫情时期的业界趋势及时机。

作为大会特邀嘉宾,全球执行与香港生意所团体行政总裁睁开了一场另具匠心的对话,配合展望金融服务行业在数字手艺赋能和新经济崛起下的时机与创新,同时通过讲述两人30年友谊与梦想的故事,起劲勉励新一代创业者、企业家和投资人——拥抱转变,敢于冒险,学无止境。

由香港投资推广署、香港金融治理局(金管局)、香港证券及期货事务监察委员会(证监会)及保险业羁系局(保监局)合办的香港金融科技周以“金融科技人性化”为主题,集中探讨了金融科技若何释放金融服务气力,从而为社会和商业机构带来正面影响。大集会题围绕后疫情时期透过人性化的金融科技重燃经济增进、互建信托,及为社会和商业提供金融推动力等方面睁开。

【金华投资】沈南鹏对话李小加:金融科技需要手艺,但更主要的是人

第五届香港金融科技周特邀嘉宾李小加(左)、沈南鹏(右)

以下是对话精选:

Q: 十年前,金融机构通过他们的品牌、业绩显示、市场结构和人才团队等方方面面使自己与众差异,那么现在进入下一个十年,手艺是否会酿成企业真正主要的竞争优势?

李小加:我信托不能仅仅由科技来界说金融行业今天的主战场。金融机构在手艺方面的投资越多,固然可以获得更大的提高,更具竞争力,然则这未必决议谁是最终的赢家。金融机构当前需要面临的现实问题在于——是否能够继续以今天的面目在新时期与一群新经济公司一起竞争。这些新经济公司具有完全差其余营运模式,以完全差其余头脑方式,漫衍式地去拥抱崭新的时代。

我们已经看到包罗零售业在内的许多传统行业被这样的创新所推翻,传统金融服务业也最终会要面临来自这些新物种的竞争,而且不仅仅是手艺自己,更主要的是关于金融服务的新系统、新逻辑。

Q: 手艺是否会酿成企业真正主要的竞争优势?当前人们提到的A、B、C、D四大手艺(AI-人工智能、Blockchain-区块链、Cloud-云盘算和Data-数据),你以为哪一个能真正改写金融业的基本面?

沈南鹏:金融服务领域的创新,现实上最主要的因素是人。好比港交所的优异成就得益于李小加等治理团队的向导。若是关注兴起的产业或天下各地蓬勃生长中的金融机构,就会发现向导者恰恰都头脑开明,他们拥抱手艺,差异凡响。

AI、区块链、云盘算和大数据这四种手艺趋势,它们不是自力存在的,事实上这些手艺是慎密相连的。为什么人工智能、机械学习已经有几十年历史了,但只在已往五到十年里获得了应用方面的加速落地,并形成方案去解决现实问题?这是由于我们现在可以对海量数据举行存储和剖析,而云盘算的生长使之成为可能。以是,我以为差其余手艺之间现实上都有一些相互联系,其中任个手艺都有可能通向另一个手艺,最终在现实生涯里获得现实应用。

Q: 2020年是科技企业IPO异常活跃的一年,你以为传统的资源市场饰演着怎样的角色呢?港交所在去年一直受益于中概股回归,香港作为上市地址也变得具有全球竞争力,港交所是若何保持优势的?

李小加:我以为广义上的传统金融服务模式现在运作优越,也为科技公司的生长提供了很好的支持。科技公司发展的要害是在起步阶段,投资人在风险投资中资助早期项目,他们投入的信心有一部门是源于资源市场的退出及上市机制异常强壮,以是他们能够快速衔接上。因此,通过早期阶段的风险投资、私募股权,以及资源市场上市这两个主要节点,金融市场助推了科技企业的快速生长壮大。从1美元最终到1万亿美元,有些公司通过几年而不是几十年就杀青了,这就说明这个模式是奏效的。

对于港交所来说,在上市地址上最终赢得市场的要害不是我们缔造了事业,宣传让人人来这,宣传我们能提供许多的资金支持以及交流更多资源,真正要害的是打破已往存在的障碍。对于这些自己条件相符且期望来香港上市,但由于一些缘故原由不得不去其余地方上市的公司,我们消除了这些障碍,让他们更容易做出选择,若是香港是他们的准确选择,那就来香港上市。我们从未试图推广香港是唯一甚至最好的上市地。我们只是简朴地说,我们就像其他人一样好。

但另一方面,你才是真正需要界说自己需求的人,看看我们是否相符你的需求,我们的事情是确保没有人为的障碍、阻止企业选择来香港上市。看看五六年前的自己是希望来香港作为第一上市的,但最终我们的条件不允许,这是促使我们做出基本改变的动力,最终也成就了今天的伟大乐成。

今年只管疫情是一个伟大消极的事宜,但由于我们已经准备充实,由于许多其他气力,现在正在缔造这种大趋势,我们在准确的时间准备好了,在准确的地方守候合适的公司泛起,现在每小我私人都在庆祝我们取得的伟大乐成。

Q:红杉中国培育了许多公司,一起陪同他们从早期到成为全球领先。他们也有不少选择在香港生意所上市。作为全球顶尖投资人,你会建议公司在那里上市吗?就退出而言,最终有什么手艺上的区别吗?

沈南鹏:公然市场是异常主要的,这是手艺创新的最后一站,资源饰演着异常主要的角色。若是没有公然市场接纳那些新公司,投资人对它们展现的兴趣和热情不会云云高涨,尤其是在VC/PE投资的阶段。从创业者和CEO角度来看,香港上市机制发生的重大且起劲的转变让香港变得更具吸引力。虽然不是每家公司都市选择这里,但我们确实看到越来越多的新经济企业正设计在香港上市。

首先,拟赴港上市的企业的行业局限在扩大,例如泛起了不少生物手艺公司。我以为生物手艺、医疗手艺是有伟大影响的主要领域。五年前,若是你是一家尚未盈利的生物手艺或医疗手艺公司,你唯一能去的地方是纳斯达克或者纽交所。现在变了,香港是一个你可以去上市的好地方,感兴趣的投资者异常愿意听你的故事。

第二,超级投票权是异常有益的改变。许多公司在进入公然市场之前已经经由数轮融资,以是这和传统的公司很纷歧样,首创人没有足够的所有权,在执法层面上无法以所有权举行管治及治理公司,但可以通过同股差异权等机制来确保公司仍然在有远见的首创人的向导下生长。

最后,我以为很主要的是,投资人的基础也有所转变。香港一直都是一个国际中央,你可以看到险些所有的国际投资者,以及越来越多中海内地的投资人,他们异常领会这些公司,而且许多都耐久投资了这些公司。我们很期待未来在港交所可以发生更多令人兴奋的故事,纵然在异常艰难的时期都能有所收获。

今天人人也看到了虚拟IPO仪式,纵然现在我们真的有一个完整的针对新冠疫情的解决方案,一些公司仍然会选择云端IPO。今年我们还看到了云路演等等,一切都顺遂完成,比我们想象得还要乐成。

Q:能否与我们分享你们相识30年的故事。

李小加:我们做了30年的同伙,从昔时在哥伦比亚大学相识最先。这些年来,我们的联络未曾中止过,也时常讨论各种话题,问了对方许多问题。这一起走来的旅程,我们都曾各自心怀梦想。

沈南鹏:我第一次见到李小加应该是在1989年的纽约,那时我们都还在哥伦比亚大学修业,未曾想到今时今日的一切——我们有时机与许多创业者、企业家并肩事情,各自在其中饰演着差其余主要角色。我们有幸成为这些美妙发生的一部门,应该感谢改造开放和中国经济的腾飞。

Q:给观众中的年轻企业家和投资人的一条建议。

沈南鹏:所谓的建议可能也是给我们自己的提醒——拥抱转变,敢于冒险。

天下转变很快,保持领先和高效的唯一方式就是拥抱转变,无论是港交所、企业家照样红杉中国都是云云,以史为鉴、继往开来。

李小加:试着向每小我私人学习,由于学无止境。